什麼是SPY ETF?,追蹤 S&P500指數(標普500)的ETF報酬率高嗎?怎麼買?
1. 什麼是SPY ETF?
SPY ETF又名:SPDR S&P 500信托ETF
功能:追蹤---標准普爾500指數;
規模:全球資產管理最大;
成立時間:1993年1月22日,是美國成立最早且延續至今的一檔ETF;
費用率:0.0945%
投資區域:美國
持股數量:505
前十大持股占比:27.09%
配息:季配息
官網:點此
順做介紹一下,什麼是”標准普爾500指數“?
首先,我們得先搞清楚,”指數“的含義,
指數:一個數字,他反映股票的整體漲跌趨勢,讓我們通過數據就能看明白股票行情;
那麼,”標准普爾500指數“反映什麼呢?
狹義上,它反映美國500家大型企業的股票漲跌趨勢,值得注意的是,在這500家企業裏,包括有蘋果、微軟、亞馬遜這樣的科技公司,而且,科技公司在致中占據了高達四分之一的比重,這意味著,投資SPY ETF,其中的四分之一都投資給了這些業內普遍看好的大牌科技公司,相當值得入手;
廣義上,它又能展示美國金融態勢以及美國經濟的穩定性,
持有SPY ETF 的收益率
下面我們將通過比較(VTI、VOO、SPY)的方式來讓大家更清晰地了解SPY ETF的收益率:
1. 追蹤指數:
VTI:CRSP US Total Market,它追蹤的是全美股市;
VOO:S&P500,它追蹤全美前500強的股市,
SPY:和VOO一樣,
2. 管理費:
VTI=VOO=0.04%<0.0945%=SPY,SPY的管理費是三者最貴;
3. 市值:
SPY最高:$279.55B;
VTI:$106.60B,
VOO:104.17B.
4. 報酬率:
三者差不多,
一年報酬率:VOO:18.45% SPY:18.37% VTI:18.17%
三年報酬率:VOO:17.03% SPY:16.93% VTI:16.70%
十年報酬率:VOO:發行時間不足十年 暫無數據 SPY:11.46% VTI:11.63%
時間越長,報酬率越低。
美股ETF入門怎麼買? 先認識「SPY、VOO、IVV」這3檔ETF吧:
2. 去哪裏可以查詢到SPY ETF的成分股及持股比例?
前面我們說過,SPY追蹤”標普500“(S&P500),主要的成分股包含有蘋果、微軟、亞馬遜、臉書......這樣的科技公司,
如下表:
SPY ETF的十大持股(截至2020年12月) |
|
控股公司) |
SPY投資組合權重百分比 |
蘋果公司( AAPL) |
6.56% |
微軟公司( MSFT) |
5.39% |
亞馬遜公司( AMZN) |
4.38% |
Facebook Inc-Class A( FB) |
2.10% |
字母公司A( GOOGL) |
1.67% |
Alphabet Inc C類( GOOG) |
1.62% |
特斯拉公司( TSLA) |
1.58% |
伯克希爾哈撒韋公司-B級( BRK.B) |
1.39% |
強生( JNJ) |
1.29% |
摩根大通公司( JPM) |
1.21%
|
除此之外,從行業占比來看,SPY ETF的成分股裏:
信息技術占24.19%,
醫療保健占13.82%,
金融服務占13.55%,
通信服務占11.18%,
周期性消費者占10.99 %,
工業占9.04%,
消費者防禦占7.17%,
公用事業占2.86%,
房地產占2.52%。
SPY類似相關ETF :
下面是其他一些ETF的收費情況,大家也可用作參考:
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)相關ETF |
||
代號 |
費用率 |
追蹤指數/主要特性 |
VTV |
0.04% |
S&P500價值ETF |
VUG |
0.04% |
S&P500成長ETF |
0.20% |
S&P500等權重ETF |
|
VTI |
0.03% |
全美國市場ETF |
ITOT |
0.03% |
全美國市場ETF |
當然,若你想更詳細的了解SPY的成分股及比例,你也可以進入slickcharts網站,進行查詢,不過該網是國外網站,全英文:
3.SPY要怎麽買?
ETF還有三種最主要的購買管道:
1. 國內券商:買國內ETF
下面是我為大家整理的國內券商的優惠力度一覽表(開戶手續費用折扣)
當然了,這個只是給大家做一個參考,通常我們最終能獲得的折扣都是需要我們親自去談的,談得好,你最後獲得的折扣優惠就會很不錯,而談得不好的話,上面表格折扣也能算是你的保底折扣。
2. 海外券商:買海外全球ETF
下面為大家介紹五個國人最常用的券商:
3.復委托:從國內券商下單買全球ETF
受委托的全稱是“受托買賣外國有價證券業務”,通俗來講,就是請國內的券商幫你買海外的股票或ETF,但目前來說呢,各大復委托的價格都差不多,所以沒什麽可以特別推薦的,大家只需要按流程開戶繳費等等就可以了。
以ETF來說,目前臺灣比較多人是用firstrade、IB、TD等券商來投資全球的ETF
Firstrade好處是交易手續費免費,
IB擁有全球最齊全的投資商品,受眾多,數量大,因此也相當的安全,
TD業內風評佳,操作系統方便,中文界面。
但除此之外,還有其他的美股券商可供你選擇。
4.SPY ETF的費率
SPY ETF有一個內扣費用率(expense ratio支出比率)----0.09%,
然後除此之外也沒有其他的開銷支出了,但也不算低,
像別的ETF,
IVV、VOO是0.03%,
不過比之臺灣050他算是相當低的了,臺灣50ETF是0.35%,幾乎是SPY的四倍,
5. SPY ETF的曆史現金股利、殖利率:
如下圖,我們為大家選取了近二十年來SPY的現金股利、殖利率數據:
https://finance.yahoo.com/quote/SPY/performance?p=SPY
SPY配息頻率:季配息(3/6/9/12月)
首先我們來講講ETF股息支付的時間:
和股票一樣,ETF也設置除息日,
其中呢,SPDR S&P 500 ETF(SPY)的除息日一般是在3月,6月,9月和12月的第三個星期五,
但要注意,若該天為非工作日,那麼就自動默認為前一個”工作日“為除息日;
除此之外,我們還要知道,SPDR S&P 500 ETF用現金來支付股息,而這在該基金的招股說明書中有明確寫道。
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D. jhon shikon milon
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