Thông tin khái quát về giao dịch ký quỹ? Hướng dẫn chi tiết cho bạn cách để giao dịch ký quỹ

Bạn là một nhà đầu tư nhiệt huyết và đam mê. Bạn muốn thử sức mình trên nhiều lĩnh vực khác nhau của thị trường tài chính. Có những trader nắm trong tay một số vốn lớn để thỏa sức vùng vẫy thỏa chí nam nhi nhưng không phải trader nào cũng may mắn như vây. Nhưng với sự phát triển không ngừng nghỉ của các hình thức đầu tư, những trader có niềm đam mê thật sự sẽ được trao cơ hội để thử sức anh tài. Một trong những công cụ đầu tư như thế chính là hình thức giao dịch ký quỹ. Bạn đã biết giao dịch ký quỹ là gì chưa và cách thức giao dịch ký quỹ như thế nào? Hãy cùng nhau tìm hiểu nhé.

Nội dung:

- Định nghĩa

- Ưu điểm, Nhược điểm

- Một số thuật ngữ quan trọng trong giao dịch ký quỹ cần lưu tâm

- Làm thế nào để sử dụng giao dịch ký quỹ

1.Định nghĩa

Giao dịch ký quỹ hay có tên tiếng Anh là Margin Trading) là một hình thức đầu tư trong đó nhà đầu tư sẽ vay tiền hay vay vốn các công ty chứng khoán với một lãi suất nhất định và dùng số tiền vay đó để mua chứng khoán. Xét về bản chất thì giao dịch ký quỹ thực ra chính là hành động dùng đòn bẩy để thực hiện việc đầu tư chứng khoán.

Lãi suất ký quỹ hiện tại dao động từ 13.5%/năm hoặc 0.05%/ngày, rõ ràng là cao hơn nhiều so với lãi suất vay của các ngân hàng. Vậy lí do nào khiến các nhà đầu tư chọn giao dịch ký quỹ thay cho việc vay ngân hàng để đầu tư? Có hai nguyên nhân. Thứ nhất đó chính là tính thuận lợi và linh hoạt của giao dịch ký quỹ cho phép các nhà đầu tư dùng vốn nhanh chóng tức thời đáp ứng với tính chất chớp nhoáng của các cơ hội đầu tư mua bán. Thứ hai đó là lợi nhuận mang lại cho các nhà đầu tư từ giao dịch ký quỹ cao hơn rất rất nhiều so với việc vay ngân hàng để đầu tư. Vì vậy việc sử dụng giao dịch ký quỹ là một hoạt động đầu tư hấp dẫn với giới đầu tư.

Để dễ hình dung ra loại hình giao dịch này, mời bạn tham khảo một ví dụ sau

Ví dụ: trong tài khoản của một nhà đầu tư hiện đang có 50 triệu đồng. Nếu nhà đầu tư này chọn tỷ lệ ký quỹ ban đầu là 50% thì có nghĩa là nhà đầu tư này có sức mua là 100 triệu đồng

Trong đó:

50 triệu là vốn tự có

Và 50 triệu là phần vốn nhà đầu tư này vay công ty chứng khoán và nhà đầu tư sẽ phải trả lãi trên khoản 50 triệu này cho công ty chứng khoán, đồng thời tất cả số cổ phiếu được mua của nhà đầu tư sẽ được là tài sản thế chấp cho khoản vay đó

Lưu ý: Bạn không nên hiểu rang tiền ký quỹ là chi phí giao dịch. Tiền ký quỹ chình là vốn bị đóng băng trong suốt thời gian mở lệnh, sau đó số vốn này sẽ được hoàn trả lại tài khoản sau khi lệnh được đóng.

2 . Giao dịch ký quỹ có những ưu điểm và nhược điểm gì?

Giao dich ký quỹ là một hoạt động đầu tư phổ biến hiện nay nhưng giới đầu tư thưởng rỉ tai nhau phải cẩn thận với hình thức đầu tư này. Vậy giao dịch ký quỹ có những ưu điểm nào và nhược điểm nào?

Ưu điểm

- Lợi thế lớn nhất của dịch ký quỹ đó là nó mang tới cho các nhà đầu tư các cơ hội để tạo ra nhiều lợi nhuận trong khi số vốn ban đầu bỏ ra lại ít. Nói cách khác nhà giao dịch sẽ có sức mua lớn hơn nhiều so với số vốn tự có bởi vì giao dịch ký quỹ cho phép họ sử dụng vốn của các công ty chứng khoán. So với các kiểu đầu tư truyền thống thì giao dịch ký quỹ có khả năng mang lại lợi nhuận nhiều hơn gấp nhiều lần.

- Ưu điểm thứ hai đó là giao dịch ký quỹ mang tới sự linh hoạt và nhanh chóng cần thiết trong việc sử dụng vốn. Điều này đáp ứng được nhu cầu cần vốn đúng lúc, đúng thời điểm để chớp được cơ hội đầu tư có lợi nhất. Đồng thời nhà đầu tư cũng có thể vay tiền và nạp tiền tại bất kỹ thời điểm nào. Chính vì ưu điểm này mà nhiều nhà đầu tư đã luôn ưu ái giao dịch ký quỹ hơn so với việc vay vốn ngân hàng.

Nhược điểm

Nhược điểm lớn nhất của giao dịch ký quỹ thực ra cũng đến từ chính lợi ích lớn nhất của nó. Nói khác đi nếu như dự đoán thị trường của bạn là chính xác, khoản đầu tư của bạn có lãi thì lãi rất nhiều. Nhưng nếu mọi thứ không xảy ra đúng như bạn dự đoán và kỳ vọng thì khoản tiền bạn mất đi thực sự cũng rất rất nhiều và nhiều hơn gấp nhiều lần so với cách đầu tư truyền thống.

3. Một số thuật ngữ quan trọng trong giao dịch ký quỹ cần lưu tâm

Thế giới tài chính được cho là khá phức tạp một phần chính vì ngôn ngữ được sử dụng để miêu tả các khái niệm. Là một nhà đầu tư chuyên nghiệp, bạn cần phải hiểu những thuật ngữ thường được sử dụng trong hoạt động giao dịch ký quỹ thì mới mong thành công ở hoạt động này. Sau đây là những thuật ngữ chung cơ bản nhất cần phải biết về Giao dịch ký quỹ

- Tài sản đảm bảo: là tất cả tài sản trong tài khoản chứng khoán của nhà đầu tư: tiền mặt, cổ tức, chứng khoán, quyền mua cổ phiếu cũng như những tài sản khác đã được CTCK chấp nhận…

- Tỷ lệ nợ :là tỷ lệ phần trăm của Tổng dư nợ vay trên Tổng giá trị được vay của chứng khoán ký quỹ.

- Tỷ lệ ký quỹ ban đầu : là số vốn tối thiểu mà nhà giao dịch bỏ vào (có thể là tiền hoặc là chứng khoán) so với tổng chứng khoán nhà giao dịch đặt mua

- Sức mua: Là giá trị mà một công ty chứng khoán có thể cấp cho một nhà giao dịch dựa vào giá trị của tài sản ròng vượt qua mức ký quỹ cộng với tỷ lệ ký quỹ bạn đầu của nhà giao dịch.

- Giá trị ký quỹ yêu cầu: chính là tài sản ròng công ty chứng khoán bắt buộc nhà giao dịch phải có để duy trì được tài khoản ký quỹ.

- Mua ký quỹ : là hình thức mua chứng khoán trong đó nhà giao dịch vay tiền từ công ty chứng khoán. Nhà đầu tư phải trả lại vốn đã vay cộng với lãi và các chi phí phát sinh.

- Bán ký quỹ :là hình thức mà trong đó nhà giao dịch đi vay chứng khoán của công ty để đem đi bán. Nhà đầu tư phải trả lại chứng khoán đã vay cộng với lãi và các chi phí phát sinh.

https://www.ssi.com.vn/tin-tuc/tin-tuc-chung/nhung-dieu-cau-luu-y-ve-giao-dich-ky-quy

4. Làm thế nào để sử dụng giao dịch ký quỹ

Hiện nay các công ty chứng khoán đang rất chú tâm vào việc phát triển loại hoạt động đầu tư giao dịch ký quỹ. Khách hàng mang CMND tới quầy Mở tài khoản, ký hợp đồng sau đó có thể tiến hành giao dịch ký quỹ rất đơn giản và thuận tiện với các hình thức như Giao dịch trực tiếp tại sàn hay Giao dịch qua điện thoại hay Giao dịch trực tuyến trên Internet.

Các bước để đăng ký và bắt đầu sử dụng giao dịch cũng đơn giản gồm 3 bước:

Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán

- Đề nghị cấp hạn mức GDCK

- Ký hợp đồng GDCK

- Kích hoạt tài khoản GDCK

- Xem các quy định về GDCK

Bước 2: Giao dịch chứng khoán

- Ký quỹ ban đầu

- Tiến hành giao dịch ký quỹ

- Tuân thủ quy định GDCK

Bước 3: Định kỳ

- Ký phụ lục gia hạn hoặc thực hiện xác nhận trực tuyến trên internet

- Thanh ký hợp đồng

Các bạn tham khảo link sau để hình dung rõ hơn về cách sử dụng tài khoản để giao dịch ký quỹ nhé

Lời kết: Bài viết hôm nay đã cung cấp cho các bạn thông tin về giao dịch ký quỹ. Hi vọng các bạn sẽ thấy bài viết hữu ích cho việc đầu tư của mình. Chúc các bạn thành công.