Chỉ số là gì?

Về cơ bản, chỉ số là một giá trị được gán cho một phần hoặc toàn bộ thị trường nào đó. Khi thảo luận về một thị trường đang hoạt động như thế nào, bạn đánh giá trên chỉ số của nó. Ở Mỹ, các chỉ số phổ biến là Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), Nasdaq, và Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Chỉ số thị trường là tiêu chuẩn quan trọng để đo lường lợi nhuận của các tài sản khác như thị trường chứng khoán.

Vậy thì, đầu tư theo chỉ số là gì?

Vì một chỉ số thường bao gồm một phần hoặc toàn bộ thị trường, khi bạn đầu tư vào một chỉ số, bạn có thể có được mức lợi nhuận như bạn mua tất cả các cổ phiếu thuộc chỉ số đó.

Ví dụ, nếu bạn quyết định đầu tư vào Nasdaq, khi chỉ số này tăng trưởng, bạn sẽ có được lợi nhuận như khi bạn mua cổ phiếu của hơn 100 công ty thuộc chỉ số này.

Đầu tư vào chỉ số được xem là có lợi trong thời kỳ phục hồi kinh tế. Nhờ những chính sách kích thích tiền tệ, các chỉ số lớn như S&P500 phục hồi mạnh mẽ, từ đó mang lại lợi nhuận đáng kể cho nhà đầu tư, đặc biệt với mức chi phí thấp so với các quỹ tương hỗ truyền thống.

Các cách đầu tư vào chỉ số

Mặc dù bạn không thể sở hữu chỉ số, nhưng có nhiều công cụ phái sinh để bạn có thể đầu tư vào chỉ số

-    Hợp đồng tương lai và quyền chọn trên chỉ số

-    Quỹ đầu tư chỉ số

-    Quỹ ETF

Tại sao bạn nên đầu tư vào quỹ chỉ số?

Không phải vô lý mà quỹ đầu tư chỉ số bùng nổ trong thời gian gần đây. Cùng tìm hiểu những ưu điểm của hình thức đầu tư này nhé.

Chi phí thấp

Trong khi các quỹ tương hỗ truyền thống có thể tính phí đến 1%, các quỹ đầu tư chỉ số thường chỉ yêu cầu 0.05%. Chi phí thấp có nghĩa là nhiều lợi nhuận hơn.

Khoản đầu tư thụ động tiềm năng về lâu dài

Bạn chỉ việc mua cổ phiếu của quỹ bạn chọn, thị trường sẽ quyết định tất cả. Chứng khoán riêng lẻ có thể tăng hoặc giảm, nhưng chỉ số về lâu dài luôn có xu hướng tăng. Theo thống kê, trong hơn 90 năm vừa qua, chỉ số S&P500 tăng trưởng trung bình năm đến 9,5%.

Hạn chế được rủi ro gây ra bởi cảm xúc của bạn

Sẽ không còn có chuyện bạn hoảng sợ bán tháo khi thị trường đang xuống và vội vàng mua vào khi thị trường tăng điểm.

Phong phú hạng mục đầu tư

Chỉ cần mua cổ phiếu của một quỹ đầu tư chỉ số, bạn đã có trong tay cổ phần của hàng trăm công ty hàng đầu, đặc biệt với mức chi phí rất rẻ.

Những quỹ đầu tư chỉ số mang lại lợi nhuận cao

Chỉ số S&P500 bao gồm các tập đoàn Mỹ lớn nhất toàn cầu, được cho là phổ biến nhất trong các quỹ chỉ số, vì rủi ro khá thấp. Sau đây là một số quỹ đầu tư chỉ số theo dõi S&P500 hoặc bao gồm nhiều công ty trong S&P500.

1.  Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

Quỹ Fidelity ZERO Large Cap Index không có phí (ZERO). Quỹ không chính thức theo dõi S&P 500 - mà theo dõi Chỉ số vốn hóa lớn của Fidelity Hoa Kỳ, hai chỉ số này về cơ bản chỉ khác nhau về mặt lý thuyết. Khác biệt thực sự chỉ là chỉ số Fidelity không phải trả phí để sử dụng tên S&P, giúp giảm chi phí cho các nhà đầu tư.

Tỷ lệ chi phí: 0%. Điều đó có nghĩa là mỗi 10.000 USD đầu tư, bạn không phải trả phí gì cả.

2.  Vanguard S&P 500 ETF

Cái tên nói lên tất cả, quỹ Vanguard S&P 500 theo dõi chỉ số S&P500. Tính đến tháng 7/2020, quỹ có tổng tài sản lên đến 560 tỷ USD và trở thành một trong những quỹ lớn nhất trên thị trường. Quỹ được chống lưng bởi Vanguard, tổ chức quyền lực của thị trường quỹ.

Tỷ lệ chi phí: 0.03%. Cứ mỗi 10.000 USD đầu tư, bạn sẽ mất 3 USD phí thường niên.

3.  SPDR S&P 500 ETF Trust

SPDR S&P 500 ETF là một tên tuổi lớn của thị trường quỹ ETF, được thành lập từ năm 1993. Nó đã giúp khởi động làn sóng đầu tư ETF trở nên phổ biến như ngày nay. Tính đến tháng 8/2020, quỹ có gần 306 tỷ USD, thuộc danh sách các ETF phổ biến nhất. Quỹ được tài trợ bởi State Street Global Advisors - một công ty nặng ký khác trong ngành.

Tỷ lệ chi phí: 0,09%. Cứ mỗi 10.000 USD đầu tư, bạn sẽ mất 9 USD phí thường niên.

4.  iShares Core S&P 500 ETF

Giống như các quỹ lớn khác, quỹ này theo dõi S&P 500. Được thành lập từ năm 2000, quỹ ETF IShares Core S&P 500 có tài sản 219 tỷ USD (tính đến tháng 8/2020), và được tài trợ bởi một trong những công ty quỹ lớn nhất, BlackRock.

Tỷ lệ chi phí: 0.03%. Cứ mỗi 10.000 USD đầu tư, bạn sẽ mất 3 USD phí thường niên.

5.  Schwab S&P 500 Index Fund

Với gần 47 tỷ USD tài sản (tính đến tháng 8/2020), tuy chưa phải quy mô lớn như các quỹ khác trong danh sách, quỹ chỉ số Schwab S&P 500 vẫn thu hút được nhiều nhà đầu tư. Đã hoạt động từ năm 1997 và được tài trợ bởi Charles Schwab, một trong những cái tên được kính trọng nhất trong ngành, Schwab đặc biệt được chú ý vì tập trung vào việc tạo ra các sản phẩm thân thiện với nhà đầu tư, bằng chứng là tỷ lệ chi phí rất nhỏ của quỹ này.

Tỷ lệ chi phí: 0.02%. Cứ mỗi 10.000 USD đầu tư, bạn sẽ chỉ mất 2 USD phí thường niên.

Những lưu ý khi đầu tư vào chỉ số

Mặc dù đầu tư chỉ số thông qua quỹ tương hỗ và ETF được đánh giá rất tích cực nhờ chi phí thấp, mức độ rủi ro thấp, và lợi nhuận cao, bạn vẫn nên lưu ý một số điều sau.

Đầu tư vào chỉ số có an toàn không

Robert R. Johnson, chủ tịch và giám đốc điều hành của Trường Cao đẳng Dịch vụ Tài chính Hoa Kỳ ở Bryn Mawr, Pennsylvania, cho biết các quỹ chỉ số thường có xu hướng ít biến động hơn hầu hết các cổ phiếu riêng lẻ.

Nên đầu tư vào chỉ số lâu dài

Tuy có một số quỹ chỉ số có thể ít biến động hơn những quỹ khác và một số quỹ được thiết kế để mang lại lợi nhuận trong thời gian ngắn, nhưng nhìn chung, bạn nên đầu tư vào quỹ chỉ số khi có kế hoạch dài hạn trong ít nhất 5 năm, hoặc thậm chí là 10 năm.

Không phải tất cả các quỹ đầu tư chỉ số đều rẻ

Với các quỹ đầu tư chỉ số của các công ty bảo hiểm hoặc môi giới, mức phí có thể không rẻ như bạn nghĩ.

Quỹ đầu tư chỉ số rủi ro thấp nhưng không có nghĩa rủi ro bằng không

Trong năm khủng hoảng tài chính 2008, các nhà đầu tư vào chỉ số S&P500 đã mất khoảng 37% lợi nhuận cộng với các chi phí khác.

Quỹ đầu tư chỉ số không đảm bảo lợi nhuận

Cũng như các công cụ đầu tư khác, đầu tư vào một chỉ số tốt không có nghĩa là bạn sẽ đạt được mục tiêu của mình nhanh chóng.  

Các tỷ phú trên thế giới có đầu tư vào chỉ số không?

Một trong những lời khuyên nổi tiếng của tỷ phú Warren Buffett là mua quỹ chỉ số của Mỹ. Ông từng tuyên bố trong lá thư gửi cổ đông rằng, bạn hãy dành 10% cho các khoản đầu tư trái phiếu ngắn hạn và 90% cho quỹ đầu tư chỉ số chi phí thấp S&P500.

Mặc dù Warren Buffett khuyến khích nhà đầu tư nhỏ lẻ, chi phí thấp đầu tư vào chỉ số, một điều thú vị rằng, hình thức đầu tư này không phổ biến trong giới siêu giàu. Đơn giản vì giới siêu giàu thường mong muốn mức lợi nhuận cao hơn mức trung bình 9,5% của quỹ đầu tư chỉ số. Hơn nữa, giới tỷ phú thường sở hữu rất nhiều doanh nghiệp của riêng họ, bất động sản, các tài sản khác trị giá hàng chục triệu đô la… và các hạng mục đầu tư vốn cao ngất khác. Những sản phẩm đầu tư này tuy yêu cầu chi phí đầu vào cực kỳ cao nhưng lại mang lại lợi nhuận vô cùng to lớn.