16 แอปพลิเคชันเทรดหุ้นและจำลองการเทรดยอดเยี่ยมเหมาะกับมือใหม่

1. แอปพลิเคชันในการเทรดสำคัญไฉน? 

นอกเหนือจากการติดตามข่าวสารชีวิตประจำวันในการเทรดแล้ว ยังมีเครื่องมือช่วยที่ดีเยี่ยมให้กับนักลงทุนนั่นก็คือ แอปพลิเคชันการเทรด, วิเคราะห์หุ้น และจำลองการเทรดที่ควรมีไว้ติดมือ ปัจจุบันมีหลายแอปพลิเคชันและโบรกเกอร์ที่ช่วยค้นหาข้อมูลแบบพรีเมี่ยม, มีเครื่องมือขั้นสูงในการเทรด, และค่าใช้จ่ายต่ำจนถึง 0 ในการทำธุรกรรม บทความนี้นำเสนอ 16 แอปพลิเคชันยอดเยี่ยมที่นักลงทุนหน้าใหม่ไม่ควรพลาด

2. แอปพลิเคชันเทรดยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่

2.1 E*Trade

E-Trade เป็นแอปพลิเคชั่นเทรดที่รวบรวมหุ้นในบริษัทชั้นนำอเมริกา ไม่ว่านักลงทุนจะอยู่มุมไหนของโลกก็สามารถเทรดหุ้นหรือลงทุนในสหรัฐอเมริกาได้ ใช้งานง่ายเหมาะกับมือใหม่

จุดเด่น

-               ฟรีค่าธรรมเนียมในการเทรดหุ้นและกองทุน ETF

-               ไม่มีขั้นต่ำในการโอนเงิน

-               มีโบนัสให้เงินเพิ่มให้เริ่มต้นตั้งแต่ $50 หากฝากเงินเข้าบัญชีตั้งแต่ $10,000ขึ้นไป 

จุดด้อย 

-               มีให้เทรดเฉพาะตลาดหุ้นอเมริกาเท่านั้น

-               ไม่มี Forex 

-               ฝากเงินผ่านการโอนธนาคารเท่านั้น 

2.2 TD Ameritrade

TD Ameritrade เป็นแอปพลิเคชันที่ใช้งานง่ายมีฟังก์ชันการใช้งานแบบแท่งแผนภูมิ, ตัวชี้วัด และบริการตั้งเตือน มักจะเป็นตัวเลือกหลักของนักลงทุนเสมอ เน้นการเทรดหุ้นอเมริกัน, กองทุน ETF และอื่น ๆ 

จุดเด่น

-               ฟรีค่าธรรมเนียมในการเทรดหุ้นและกองทุน ETF

-               ค้นคว้าข้อมูลฟรี

-               ไม่มีขั้นต่ำในการโอนเงิน

จุดด้อย นักลงทุนจะต้องซื้อหุ้นเป็น 1 หุ้นเต็มเท่านั้น ไม่สามารถซื้อหุ้นย่อยได้

2.3 Interactive Brokers

Interactive Brokers เน้นการเทรดแบบซับซ้อนเหมาะสำหรับนักเทรดมืออาชีพ อย่างไรก็ตามนักลงทุนมือใหม่ก็สามารถใช้บริการได้เช่นกัน เพราะมีให้เลือกเทรดหลายสินทรัพย์ เช่น อนุพันธ์ตราสาร, หุ้นต่างประเทศที่ไม่จำกัดแค่ตลาดอเมริกัน และมีค่าธรรมเนียมต่ำ 

จุดเด่น

-               หากทำการเทรดขนาดใหญ่มีส่วนลดให้

-               มีสินทรัพย์ให้เลือกลงทุนมากมาย

-               มีเครื่องมือพิเศษให้เลือกใช้สำหรับนักลงทุนขาประจำ

-               มีโปรโมชันพิเศษให้กับผู้ใช้งาน NerdWallet หากเปิดบัญชีกับ Interactive Brokers จะได้ส่วนลดมาร์จิ้นถึง 0.25% 

จุดด้อย

-               สินทรัพย์บางประเภทราคาสูง

-               หากบัญชีเทรดไม่มีการเคลื่อนไหวเป็นเวลานาน จะมีค่าธรรมเนียมในการเก็บรักษาบัญชี

2.4 Merrill Edge

Merrill Edge ให้บริการการค้นคว้าหุ้นคุณภาพ และไม่คิดค่าบริการในการเทรดหุ้นและกองทุน ETF อีกทั้งลูกค้าของ Merrill Edge สามารถติดต่อลูกค้าสัมพันธ์ได้ทุกสาขาของ Bank of America ที่มีมากกว่า 4,300 ทั่วอเมริกาหากนักเทรดมีภูมิลำเนาในสหรัฐอเมริกาและเป็นลูกค้าของธนาคารฯ

จุดเด่น

-               ไม่มีอัตราการฝากเงินขั้นต่ำ

-               มีเครื่องมือการค้นหาให้ใช้บริการ ใช้งานง่ายและสะดวก

-               แอปพลิเคชันได้ร่วมมือกับ Bank of America ดังนั้น ผู้ใช้งานสามารถเข้ารับบริการลูกค้าสัมพันธ์กันธนาคารฯได้ทั่วประเทศ 

จุดด้อย

-               สินทรัพย์ในการลงทุนมีไม่หลากหลายจำกัดแค่ หุ้น, พันธบัตร, กองทุนรวม, กองทุน ETF และออปชัน เท่านั้น

2.5 Fidelity 

Fidelity เป็นแอปพลิเคชันแบบง่ายสำหรับการเทรด นำเสนอพอร์ตหุ้นในรูปแบบคลาสสิคและใช้งานง่าย แอปพลิเคชันถูกออกแบบให้ใช้ง่ายร่วมกับ Apple Watch เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่และมีประสบการณ์สูง เน้นการลงทุนระยะยาวและเน้นการทำพอร์ตสินทรัพย์เพื่อการเกษียณ 

จุดเด่น

-               ไม่มีอัตราการฝากเงินขั้นต่ำ

-               มีเครื่องมือการค้นหาให้ใช้บริการ ใช้งานง่ายและสะดวก โดยเฉพาะฟังก์ชันช่วยการออมเงิน

-               บริการข้อมูลข่าวสารแบบกว้างและข้อมูลแน่นกับผู้ให้บริการข้อมูลชั้นนำ

-               ลูกค้าสัมพันธ์บริการดีเยี่ยม บริการ 24 ชั่วโมง จันทร์-อาทิตย์

-               ไม่มีค่าธรรมเนียมหากเทรดด้วยตัวเอง ไม่มีค่าธรรมเนียมรักษาบัญชี กรณีไม่มีการเคลื่อนไหว

-               สามารถซื้อหุ้นเป็นเศษส่วนได้(Fractional Share)

จุดด้อย

-               สินทรัพย์ในการลงทุนมีไม่หลากหลาย จำกัดแค่ หุ้น, พันธบัตร, กองทุนรวม, กองทุน ETF และออปชัน เท่านั้น ขาดฟิวเจอร์สและ Forex

-               หากต้องการเทรดผ่านโบรกเกอร์ ค่าธรรมเนียมสูงสุดถึง $32.95

2.6 Zacks Trade

Zacks Trade เป็นแอปพลิเคชันที่เน้นการช่วยเหลือนักเทรด มีโบรกเกอร์คอยให้บริการและให้คำแนะนำในการสร้างพอร์ต ซึ่งจะต่างกับแอปพลิชันอื่น ๆ ที่เน้นการเทรดด้วยตัวเอง Zacks Trade จึงเหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ที่ไม่ชำนาญในการลงทุนและอยากได้มืออาชีพคอยให้คำแนะนำ

จุดเด่น

-               บริการให้คำแนะนำจากมืออาชีพโดยตรงในการสร้างพอร์ตสินทรัพย์ต่าง ๆ และการเทรด

-               มีเครื่องมือการค้นหาให้ใช้บริการ ใช้งานง่ายและสะดวก

-               แพลตฟอร์มการเทรดมีเสถียรภาพ

-               สามารถเข้าซื้อขายแลกเปลี่ยนระดับต่างประเทศได้

-               สามารถซื้อหุ้นเป็นเศษส่วนได้(Fractional Share)

จุดด้อย

-               สินทรัพย์ในการลงทุนมีไม่หลากหลายจำกัดแค่ หุ้น, พันธบัตร, กองทุนรวม, กองทุน ETF และออปชัน เท่านั้น

-               มีขั้นต่ำในการฝากเงินเข้าบัญชีถึง $2,500 

-               มีค่าธรรมเนียมนายหน้าในการซื้อขายกองทุน ETF และกองทุนรวม $1 ต่อหนึ่งธุรกรรม

3. แอปพลิเคชันเทรดฟรีโดยไม่มีค่าธรรมเนียม

3.1 Thinkorswim

Thinkorswim แอปพลิเคชันเทรดฟรี ไม่มีค่าธรรมเนียม เหมาะสำหรับนักเทรดมืออาชีพและมีประสบการณ์ประมาณนึง มีบัญชีให้เลือกเปิดตามความเหมาะสมกับความสามารถของนักเทรด และมีสินทรัพย์ให้เทรดอย่างหลากหลาย

จุดเด่น

-               มีเครื่องมือการค้นหาให้ใช้บริการ, เครื่องมือการเทรดขั้นสูง และเครื่องมือการคำนวณกำไร/ขาดทุน

-               มีสินทรัพย์ให้เทรดรวมถึง ฟิวเจอร์ส, Forex และสกุลเงินดิจิตอล

-               สามารถสร้างกราฟหุ้นได้ด้วยตัวเองเพื่อสังเกตการณ์การลงทุนพอร์ตของตัวเอง

จุดด้อย

-               เหมาะสำหรับนักลงทุนมืออาชีพและมีประสบการณ์สูงเท่านั้น 

3.2 SoFi

SoFi เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ ใช้งานง่าย สะดวก และไม่ซับซ้อน ให้บริการรูปแบบบัญชีหลากหลาย เช่น บัญชีเพื่อหักภาษี, บัญชีเพื่อการเกษียณ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีงบจำกัด

จุดเด่น

-               มีเครื่องมือการค้นหาให้ใช้บริการ ใช้งานง่ายและสะดวก เช่น การดูกราฟราคาหุ้นแบบง่าย และการจัดระเบียบประเภทอุตสาหกรรม

-               สามารถซื้อหุ้นเป็นเศษส่วนได้(Fractional Share) ผ่าน Stock Bits ได้

-               บริการเทรดอัตโนมัติโดยไม่มีค่าใช้จ่าย

จุดด้อย

-               สินทรัพย์ในการลงทุนมีไม่หลากหลาย จำกัดแค่ หุ้น, พันธบัตร, กองทุนรวม, กองทุน ETF และออปชัน เท่านั้น

3.3 Webull

Webull แอปพลิเคชั่นหน้าใหม่ที่ไม่มีค่าธรรมเนียมในการเทรด นักลงทุนที่มีงบจำกัด หรือไม่อยากเสียค่าธรรมเนียมยิบย่อย Webull ก็เป็นอีกตัวเลือกหนึ่งที่น่าสนใจ ที่สำคัญใช้งานง่ายสำหรับเทรดหุ้นคลาสสิค ง่ายๆ 

จุดเด่น

-               มีเครื่องมือการค้นหาให้ใช้บริการ ใช้งานง่าย 

-               มีสังคมออนไลน์ให้นักเทรดได้พูดคุยแลกเปลี่ยนกัน 

-               ไม่มีค่าธรรมเนียมในการเทรด ไม่มีเงินฝากขั้นต่ำ 

-               มีเงินสกุลดิจิตอล และออปชันให้ลงทุน โดยไม่มีค่าธรรมเนียมเทรด

จุดด้อย

-               ไม่มีกองทุนรวมให้ลงทุน

-               บริการข้อมูลข่าวสารเกี่ยวกับการลงทุนน้อย 

-               เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากกว่ามือใหม่

3.4 Ally Invest

Ally Invest เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่และมืออาชีพ ไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับการลงทุนในสินทรัพย์อเมริกันบางประเภท มีบริการ Forex และการบริหารพอร์ตแบบอัตโนมัติ พร้อมเครื่องมือการเทรดสำหรับมืออาชีพ

จุดเด่น

-               ไม่มีค่าธรรมเนียมการเทรดสำหรับสินทรัพย์อเมริกันบางประเภท เช่น หุ้น, ออปชัน และกองทุน ETF

-               แพลตฟอร์มมีความเสถียรมาก 

-               ค้นคว้าข้อมูลและเครื่องมือใช้ง่ายได้ดี 

-               สินทรัพย์การลงทุนกว้าง รวม Forex และ Penny stocks

จุดด้อย

-               มีค่าธรรมเนียมในการลงทุนในกองทุนรวม

-               ไม่มีให้ลงทุนในฟิวเจอร์สและการซื้อหุ้นเป็นเศษส่วน

3.5 Robinhood

Robinhood ให้บริการแบบไร้ค่าธรรมเนียมในการเทรดเป็นแอปพลิเคชันอันดับแรก ๆ รวมถึงการเทรดสกุลเงินดิจิตอลด้วย ใช้งานง่ายและรูปแบบการนำเสนอค่อนข้างดูง่าย ไม่ซับซ้อน เหมาะสำหรับมือใหม่แต่อาจจะไม่เหมาะสำหรับมืออาชีพ โดยเฉพาะการใช้งานผ่านโทรศัพท์

จุดเด่น

-               ไม่มีค่าธรรมเนียมในการเทรด ไม่มีเงินฝากขั้นต่ำ 

-               มีเงินสกุลดิจิตอลให้ลงทุน และสามารถซื้อหุ้นเป็นเศษส่วนได้

-               การใช้งานง่ายเป็นแบบขั้นตอน(Streamlined interface)ทั้งผ่านมือถือและหน้าเว็บ

จุดด้อย

-               ไม่มีกองทุนรวมและพันธบัตรให้ลงทุน

-               ไม่มีบัญชีลงทุนเพื่อการเกษียณ

-               บริการลูกค้าสัมพันธ์เป็นไปอย่างยากลำบาก ผ่านอีเมล์และโซเชียลมีเดียเท่านั้น

3.6 TradeStation

TradeStation เป็นแอปพลิเคชันเทรดที่ทำงานรวดเร็ว ปรับแต่งฟังก์ชันการใช้งานตามความชอบส่วนบุคคลได้ผ่าน TradeStation เหมาะสำหรับมืออาชีพ อีกทั้งยังไร้ค่าธรรมเนียมการเทรดอีกด้วย 

จุดเด่น

-               แพลตฟอร์มคุณภาพสูง พร้อมเครื่องมือการเทรดขั้นสูง 

-               ไม่มีค่าธรรมเนียมในการเทรดหุ้น, กองทุนETF และออปชัน 

-               มีสังคมออนไลน์ให้นักเทรดได้แลกเปลี่ยนพูดคุยกัน  

จุดด้อย

-               การลงทุนในกองทุนรวมมีค่าธรรมเนียม $14.95

-               หากต้องการใช้งานมืออาชีพแบบครบวงจร โดยเฉพาะโปรแกรม TradeStation 10 จะต้องฝากเงินขั้นต่ำ $2,000

3.7 Charles Schwab 

Charles Schwab เป็นแอปพลิเคชันที่ให้ความรู้พื้นฐานแก่นักลงทุนฝึกหัด ไร้ค่าธรรมเนียม สำหรับนักลงทุนมืออาชีพ Charles Schwab ก็มีเครื่องมือขั้นสูงให้ใช้บริการ

จุดเด่น

-               มีสามแพลตฟอร์มให้ใช้บริการ ไร้ค่าธรรมเนียม เช่น StreetSmart Edge

-               การค้นหาข้อมูลข่าวสารเปิดให้บริการอย่างกว้างขวาง รวมถึงการค้นหาแบบพรีเมียม 

-               มีกองทุนให้เลือกลงทุนอย่างหลากหลายถึง 4,000 กว่ากองทุน

จุดด้อย

-               ไม่มี Forex และสกุลเงินดิจิตอลให้ลงทุน

-               เงินที่เหลือค้างจากการลงทุนจะถูกเรียกเก็บค่าบริการในการรักษาบัญชี จำนวน 0.01%

4. แอปพลิเคชันสำหรับจำลองการเทรด

4.1 HowTheMarketWorks 

HowTheMarketWorks เป็นแอปพลิเคชันจำลองการเทรด มีการสอนการเทรด และการใช้งานเครื่องมือการเทรดต่าง ๆ ตั้งแต่แบบพื้นฐานจนถึงแบบขั้นสูง  สามารถสร้างห้องเรียนเพื่อสอนหรือเพื่อเรียน และจำลองสถานการณ์ในการเทรดต่าง ๆ ได้ตามเลเวลขั้นพื้นฐาน, ปานกลาง และขั้นสูง มีคลังคำศัพท์เทคนิคมากมายและวิดีโอสอน 

4.2 Wall Street Survivor

Wall Street Survivor เป็นแอปพลิเคชันจำลองการเทรดที่ถือได้ว่าเป็นหนึ่งในแอปฯจำลองที่ดีที่สุด เพราะมีการนำเสนอข้อมูล และให้ความรู้ที่น่าสนใจสำหรับการเงินและการลงทุนเบื้องต้น ณ ขณะที่ซ้อมการเทรด และมี e-book ให้ดาวน์โหลดในหัวข้อต่าง ๆ ด้วย เหมาะสำหรับนักเทรดฝึกหัด

4.3 Market Watch 

The Market Watch Virtual Stock Exchange เป็นแอปพลิเคชันจำลองการเทรดที่ให้นักเทรดฝึกหัด ฝึกสร้างพอร์ตและฝึกเทรดหุ้นในเวลาเสมือนจริง สามารถปรับแต่งการใช้งานตามความต้องการของนักเทรดฝึกหัดได้ มีบริการข้อมูลข่าวสารของหุ้นของจริง อีกทั้งยังสามารถพูดคุยกับนักเทรดท่านอื่น ๆ ผ่านแพลตฟอร์มจำลองได้อีกด้วย เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความรู้พื้นฐานมาบ้างแล้วจนถึงปานกลาง

แอปพลิเคชันจำลองการเทรดทั้งสาม ไม่มีค่าธรรมเนียมเรียกเก็บในการใช้งาน เป็นเว็บไซต์ที่ทำมาเพื่อให้ความรู้ฟรีแก่นักเทรดฝึกหัดที่ยังกลัวในการเทรดกับเงินจริง ดังนั้น หากนักเทรดฝึกหัดสนใจการลองเล่นจำลองการเทรด ก็เป็นวิธีที่ดีมาก แถมยังได้ความรู้อีกด้วย