การคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำ: ลงทุนทองคำในปี 2021 คุ้มค่าหรือไม่?
1. ปัจจัยแนวโน้มราคาทองคำทั่วไป
การคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำโดยมีจุดประสงค์ที่จะซื้อขายไว้เก็งกำไรนั้น มีหลายปัจจัยที่จะทำให้การคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำต่ำหรือสูงขึ้น เช่น เหตุการณ์โลกต่าง ๆ ในปัจจุบัน, ความผันผวนของเงินสกุลดอลล่าร์สหรัฐฯ, การลดลงหรือเพิ่มขึ้นของดอกเบี้ยเงินฝากในสหรัฐอเมริกา, โรคภัยไข้เจ็บ, อัตราเงินเฟ้อ, ภาวะถดถอยของเศรษฐกิจโลก หรือเหตุการณ์หงส์ดำ(Black swan) ในแวดวงการเงิน เป็นต้น
1.1 ปัจจัยที่ทำให้แนวโน้มราคาทองคำสูงขึ้นในปี 2021
ปัจจัยแรก การฉีดอัดเงินหรือกระตุ้นเงินในเศรษฐกิจของรัฐบาล ลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ เพื่อให้ประชาชนได้มีโอกาสจับจ่ายใช้สอยตามอัธยาศัย และเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจให้มีความเคลื่อนตัว โดยทั่วไปจะมาพร้อมกับการให้สิทธิพิเศษทางภาษี ลดภาระภาษีให้ประชาชน
ปัจจัยที่สอง ค่าเงินดอลล่าร์สหรัฐฯ หากมีความอ่อนตัว ก็จะทำให้การคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำสูงขึ้น เพราะทองคำจะอิงกับราคาเงินดอลล่าร์สหรัฐฯ ซึ่งเป็นเงินสกุลใหญ่ที่สุดในโลก และเป็นสกุลเงินที่มีความน่าเชื่อถือ ใช้ในวงกว้าง และปัจจัยที่สาม อัตราเงินเฟ้อ และสินค้าโภคภัณฑ์(น้ำมัน) เป็นหนึ่งในปัจจัยที่จะทำให้แนวโน้มราคาทองทำสูงขึ้นเช่นกัน
1.2 ปัจจัยที่ทำให้แนวโน้มราคาทองคำต่ำลงในปี 2021
การยกเลิกโครงการอัดฉีดเงินเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาล ซึ่งจะทำให้ค่าเงินดอลล่าร์สหรัฐฯแข็งตัว และส่งผลให้ราคาทองคำลดลง อีกหนึ่งปัจจัยคือ เมื่อสถานการณ์โรคติดต่อกลับเข้าสู่ภาวะปกติ และเมื่อรัฐบาลควบคุมการติดเชื้อได้ พร้อมทั้งได้สั่งใช้วัคซีนที่มีประสิทธิภาพทันต่อการกลายพันธุ์ต่าง ๆ จะทำให้สภาวะเศรษฐกิจกลับเข้าสู่ปกติ ก็จะทำให้ราคาทองคำลดลงเช่นกัน
2. ตารางการคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำย้อนหลัง 5 ปีที่ผ่านมา
ตารางการคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำ ตั้งแต่ปี 2016-ปัจจุบัน |
||||||
เดือน |
2016 |
2017 |
2018 |
|||
มกราคม |
$1,118.12 |
+5.63% |
$1,210.47 |
+5.20% |
$1,344.54 |
+3.22% |
กุมภาพันธ์ |
$1,238.36 |
+10.75% |
$1,248.22 |
+3.12% |
$1,318.20 |
-1.96% |
มีนาคม |
$1,232.15 |
-0.50% |
$1,248.78 |
+0.04% |
$1,325.03 |
+0.52% |
เมษายน |
$1,292.77 |
+4.92% |
$1,267.91 |
+1.53% |
$1,315.50 |
-0.72% |
พฤษภาคม |
$1,214.95 |
-6.02% |
$1,268.55 |
+0.05% |
$1,297.90 |
-1.34% |
มิถุนายน |
$1,321.49 |
+8.77% |
$1,241.33 |
-2.15% |
$1,252.40 |
-3.51% |
กรกฎาคม |
$1,350.57 |
+2.20% |
$1,268.95 |
+2.23% |
$1,223.70 |
-2.29% |
สิงหาคม |
$1,308.76 |
-3.10% |
$1,320.65 |
+4.07% |
$1,201.47 |
-1.82% |
กันยายน |
$1,315.55 |
+0.52% |
$1,279.72 |
-3.10% |
$1,190.40 |
-0.92% |
ตุลาคม |
$1,276.75 |
-2.95% |
$1,270.65 |
-0.71% |
$1,215.00 |
+2.07% |
พฤศจิกายน |
$1,172.89 |
-8.13% |
$1,274.56 |
+0.31% |
$1,222.14 |
+0.59% |
ธันวาคม |
$1,150.62 |
-1.90% |
$1,302.67 |
+2.21% |
$1,282.20 |
+4.91% |
ราคาเฉลี่ย |
$1,249.42 |
|
$1,266.87 |
|
$1,265.70 |
|
ตารางการคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำ ตั้งแต่ปี 2016-ปัจจุบัน(ต่อ) |
||||||
เดือน |
2019 |
2020 |
2021 |
|||
มกราคม |
$1,321.20 |
+3.04% |
$1,589.69 |
+4.78% |
$1,846.72 |
-2.70% |
กุมภาพันธ์ |
$1,313.00 |
-0.62% |
$1,585.63 |
-0.25% |
$1,732.53 |
-6.18% |
มีนาคม |
$1,291.91 |
-1.61% |
$1,575.01 |
-0.67% |
$1,707.47 |
-1.45% |
เมษายน |
$1,283.35 |
-0.66% |
$1,685.13 |
+6.99% |
$1,768.76 |
+3.59% |
พฤษภาคม |
$1,305.20 |
+1.70% |
$1,729.33 |
+2.62% |
$1,907.06 |
+7.82% |
มิถุนายน |
$1,409.10 |
+7.96% |
$1,781.86 |
+3.04% |
$1,871.22 |
-0.90% |
กรกฎาคม |
$1,412.30 |
+0.23% |
$1,947.90 |
+10.83% |
|
|
สิงหาคม |
$1,520.34 |
+7.65% |
$1,967.24 |
-0.39% |
|
|
กันยายน |
$1,472.16 |
-3.17% |
$1,885.33 |
-4.16% |
|
|
ตุลาคม |
$1,512.56 |
+2.74% |
$1,877.90 |
-0.39% |
|
|
พฤศจิกายน |
$1,463.60 |
-3.24% |
$1,776.70 |
-5.39% |
|
|
ธันวาคม |
$1,517.81 |
+3.66% |
$1,897.90 |
+6.82% |
|
|
ราคาเฉลี่ย |
$1,401.88 |
|
$1,774.97 |
|
|
จากปี 2016 จนถึงปัจจุบัน 2021 จะเห็นได้ว่าราคาทองคำได้พุ่งสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ราคาต่ำสุดที่ $1,118.12 จนถึงราคาสูงสุดที่ $1,967.24 63 ซึ่งในระยะห้าปีที่ผ่านมาราคาทองคำขึ้นสูงอย่างก้าวกระโดดตั้งแต่ปี 2019 จนถึงปัจจุบันนักลงทุนที่ได้ถือทองคำตั้งแต่ปี 2015 หากถือต่อเนื่องมาจนถึงปัจจุบันจะมีกำไรส่วนต่าง +/- ประมาณ $753
จากตารางทำให้ได้ข้อสรุปว่า ราคาทองคำมีการเปลี่ยนแปลงในมูลค่าที่สูงขึ้นทุกปี ยกเว้นปี 2018 ที่ราคาทองคำมีความผันผวนมาก ทำให้ราคาทองคำตกลงอย่างต่อเนื่องเป็นเวลา 6 เดือนติดต่อกัน หรือแม้กระทั่งวิกฤตการณ์โรคระบาดในปี 2020 ก็มิได้ทำให้ราคาทองคำตกลงแม้แต่นิดเดียว ฉะนั้นการคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำในอีก 5 ปีข้างหน้า หากนักลงทุนริเริ่มที่จะลงทุนในทองคำมูลค่าเพิ่มจะมีแนวโน้มในทางที่ดีอย่างแน่นอน
3. การคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำใน2021 และในอีก 5 ปีข้างหน้า
การคำนวณแนวโน้มราคาทองคำในอีก 5 ปีข้างหน้าโดยมากจะมาจากการวิเคราะห์ทางเทคนิคของผู้เชี่ยวชาญต่าง ๆ ในสถาบันการเงินระดับโลก, ปัจจัยพื้นฐานของตลาดทองคำ, ความเคลื่อนไหวของตลาดทองคำในปัจจุบัน, สถิติต่าง ๆ ในรอบ10 ปีที่ผ่านมา และการวิเคราะห์ภาพรวมของเศรษฐกิจและการเมืองในปัจจุบัน
3.1 ราคาทองคำในปี 2021
นักวิเคราะห์หลายท่านจากสถาบันการเงินชั้นนำ เช่น Capital Economics, Mark Mead Baillie/FX Empire, Goldman Sachs, และ Commerzbank ก็ได้รายงานการคาดการณ์แนวโน้มราคาทองคำไปในทิศทางเดียวกัน นั่นก็คือ ราคาทองคำในปี 2021 มีโอกาสขึ้นสูงถึง $1,900 - $2,401
3.2 ราคาทองคำในอีก 5 ปีข้างหน้า
ในระยะยาวอีกห้าปีข้างหน้า นักวิเคราะห์จากสถาบันการเงิน เช่น Bloomberg Intelligence, Frank Holmes, Edelweiss และ Kimble Charting Solutions ได้คาดหวังว่าราคาทองคำจะทะยานสูงขึ้นตั้งแต่ $2,600 - $4,500
4. 10 เคล็ดลับในการซื้อทองคำในปี 2021
ผู้เชี่ยวชาญด้านทองคำได้รวบรวม 10 เคล็ดลับในการเข้าซื้อทองคำได้ดังต่อไปนี้
4.1 ควรซื้อเฉพาะทองคำแท่งและเงินแท่งรูปธรรมเท่านั้น
นักลงทุนควรซื้อทองคำแท่งและเงินแท่งที่สามารถเข้าถือครอง และมีการส่งมอบทองคำและเงินแท่งอย่างเป็นรูปธรรม มีตราประทับทองและมีเลขทะเบียนสำหรับตรวจสอบ ปัจจุบันมีแพลตฟอร์มการเทรดทองคำผ่านระบบดิจิตอลเป็นจำนวนมาก ทำให้นักลงทุนเข้าใจว่า หากตนซื้อผ่านระบบฯแล้ว จะได้กรรมสิทธิ์ทองแท่งหรือเงินแท่งทันที ซึ่งในความเป็นจริงนักลงทุนไม่มีสิทธิในทองคำแท่ง มีเพียงแต่สิทธิในการได้รับเป็นเงินสดเท่านั้น
4.2 ควรเก็บทองคำในสถานที่ ที่มีกฎหมายคุ้มครองทรัพย์สินสูงสุด
เมื่อนักลงทุนซื้อทองคำแท่งหรือเงินแท่งรูปธรรมแล้ว ควรมองหาสถานที่ที่มีกฎหมายในการคุ้มครองทรัพย์สินที่ดีที่สุด เช่น เก็บรักษาในประเทศสวิสเซอร์แลนด์, ราชรัฐลิกเตนสไตน์, ประเทศลักเซมเบิร์ก หรือสิงค์โปร เมื่อนักลงทุนได้ทำการฝากทองคำแท่งไว้กับบริษัทรักษาความปลอดภัยทองคำแท่ง โดยเฉพาะในประเทศที่มีกฎหมายคุ้มครองทรัพย์สินส่วนบุคคลที่ดี จะทำให้นักลงทุนมีกรรมสิทธิ์เต็มที่ในตัวทองคำแท่ง จะเรียกใช้ทองคำเมื่อใดก็ย่อมได้ เช่น บริษัทฯไม่สามารถนำทองคำที่ฝากไว้ไปลงทุนต่อ, หมุนเวียน หรือ ปล่อยต่อได้ เป็นต้น
4.3 ควรลงทุนในเหรียญกษาปณ์รุ่นพิเศษจากรัฐบาล
นักลงทุนสามารถซื้อเหรียญกษาปณ์ทองคำรุ่นพิเศษ หรือรุ่นหายากจากตัวแทนจำหน่ายของรัฐบาลก็มีมูลค่าสูงเช่นเดียวกับทองคำแท่งหรือเงินแท่ง เช่น เหรียญทองคำแท้ Maple Leaf ของประเทศแคนาดาหนัก 1 ออนซ์ มีมูลค่าถืง $1,916.40 และเหรียญ Australian Nugget ที่ ¼ ออนซ์ มีมูลค่าถึง £373,98
4.4 ควรสร้างคลังทองคำระยะยาว
นักลงทุนควรซื้อทองคำเก็บไว้เพื่อสร้างคลังในระยะยาวอย่างน้อย 10-20 ปีขึ้นไป เพราะการถือทองคำสามารถไว้ใช้จ่ายได้ในยามฉุกเฉิน หรือในเหตุการณ์เศรษฐกิจตกต่ำได้เมื่อธนบัตรหรือเงินตรากลายเป็นของไม่มีค่า นักลงทุนควรนำเงินกำไรมาต่อยอดซื้อทองคำสร้างเป็นคลังต่อไปเรื่อย ๆ เพื่อไว้ใช้ในอนาคต
4.5 ไม่ควรกู้ยืมเพื่อซื้อทองคำ
นักลงทุนควรใช้เงินออมเพื่อลงทุนในทองคำและเก็บรักษาทองคำไว้เก็งกำไรในระยะยาว การกู้ยืมเงินมาลงทุนในทองคำนั้น อาจจะไม่ทำให้นักลงทุนได้กำไรมากนัก เพราะต้องเสียค่าดอกเบี้ย และหากราคาทองคำในตลาดมีความผันผวน นักลงทุนอาจเสียเปรียบในการลงทุนได้
4.6 ควรเก็บรักษาทองคำบางส่วนใกล้ตัว
นักลงทุนควรหาสถานที่เก็บทองคำบางส่วนไว้ใกล้ตัวเสมอ เมื่อมีเหตุฉุกเฉินต้องใช้ทองคำ นักลงทุนควรเข้าถึงได้ตลอดเวลาและในทันที และไม่ควรเก็บทองคำไว้ในที่ใดที่หนึ่ง เพราะเมื่อเกิดเหตุการณ์ไม่คาดคิด นักลงทุนอาจจะไม่มีเวลาในการรวบรวมทองคำได้
4.7 ควรเก็บรักษาแยกกับระบบธนาคาร
เมื่อลงทุนในทองคำแล้ว ควรหาที่เก็บแยกออกจากระบบธนาคาร หากนำทองคำไปฝากในธนาคาร สิทธิในทรัพย์สินของนักลงทุนภายใต้ระบบธนาคารนั้น ผู้ฝากจะได้รับกรรมสิทธิ์ชั่วคราว เมื่อมีเหตุจำเป็น ธนาคารสามารถนำยึดหรือนำทองคำที่ฝากไปหมุนเวียนต่อได้
4.8 ควรกระจายทองคำในสถานที่เก็บรักษาต่าง ๆ
การกระจายการเก็บทองคำแท่งไว้ในสถานที่ต่าง ๆ ถือเป็นเรื่องสำคัญ โดยเฉพาะในประเทศที่มีความมั่นคงและเสถียรภาพทางการเงิน ปัจจุบันประเทศสิงค์โปรก็เป็นอีกทางเลือกหนึ่งในเอเชีย ที่มีความเสถียรภาพทางการเงินไม่แพ้ลิกเตนสไตน์ และสวิสเซอร์แลนด์ เนื่องจากระยะหลังธนาคารในสวิสเซอร์แลนด์ค่อนข้างมีชื่อเสียเรื่องของการโอนย้ายเงิน และบัญชีลับอย่างอื้อฉาว
4.9 ควรศึกษากฎหมายเกี่ยวกับการซื้อและเก็บรักษาทองคำ
โดยทั่วไปการลงทุนหรือมีครอบครองไว้ซึ่งทองคำแท่ง, เงินแท่ง หรือเหรียญกษาปณ์ทองคำในปริมาณเล็กน้อย นักลงทุนไม่จำเป็นต้องรายงานการซื้อขายต่อรัฐ แต่ถ้าหากต้องการซื้อขายในปริมาณมาก ควรศึกษากฎหมายและข้อบังคับของประเทศที่นักลงทุนได้ทำการซื้อขาย และเรื่องการแจ้งทรัพย์สินเพื่อเสียภาษี มิเช่นนั้นอาจจะโดยยึดทรัพย์สินได้
4.10 ควรลงทุนในทองคำอย่างน้อย 5 ปี
นักลงทุนควรจะต้องลงทุนอย่างระยะยาวอย่างต่ำ 5 ปี และเงินที่นำมาลงทุนในทองคำควรเป็นเงินก้อนที่นักลงทุนไม่มีความจำเป็นต้องใช้ เพราะใน 5 ปีเป็นระยะเวลาที่เหมาะสมในการคำนวณวิเคราะห์แนวโน้มราคาทองคำ
Comments
D. jhon shikon milon
Is this article helpful to you?
LikeReply